FINSMART证券交易解决方案，助力金融机构出海

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在”亚马逊云科技出海日2024”上,FINSMARTCEO罗海清做了题为”FINSMART证券交易解决方案助力金融机构出海”的演讲。在这个演讲中,他讨论了FINSMART如何为证券公司提供全面的证券交易系统解决方案,包括交易、清算、行情数据等功能;还提供了衍生品交易、财富管理、营销系统等周边系统。演讲重点介绍了FINSMART的证券交易系统如何支持多市场、多币种、多产品的交易,并具有高可扩展性、高安全性等优势。该解决方案可以帮助金融机构实现业务扩展、提高运营效率、降低成本等效益。此次演讲由FINSMART公司带来。演讲精华

以下是小编为您整理的本次演讲的精华，共1300字，阅读时间大约是6分钟。如果您想进一步了解演讲内容或者观看演讲全文，请观看演讲完整视频或者下面的演讲原文。在这场由亚马逊云科技举办的”亚马逊云科技出海日2024”活动上,金融科技公司FINSMART的CEO罗海清先生带来了一场精彩的分享。他全面介绍了FINSMART公司的解决方案和产品,以及如何利用亚马逊云科技的云技术为金融行业提供创新服务。一开始,罗海清先生简要介绍了FINSMART公司的背景。FINSMART成立于2018年,核心技术团队来自腾讯、阿里、雅虎、平安等知名科技和金融公司。公司最初的任务是为USSmart香港和新加坡公司从零开始搭建海外证券交易系统,包括清算后台、PC端应用程序和移动应用程序。经过大约18个月的努力,FINSMART团队在2019年上半年完成了香港系统的搭建,2022年也完成了新加坡系统的建设。随着系统运行稳定,FINSMART开始在2022年和2023年将自己的成果推广给更多的证券公司使用。罗海清先生表示,去年FINSMART提出这一想法后,受到了许多中资券商和香港本地券商的青睐,双方达成了合作。在香港,FINSMART与恒生电子成立了一家名为”恒云智能”的子公司,专门为香港本地券商提供服务。在东南亚地区,FINSMART也拥有一些客户。目前,公司的技术团队主要分布在深圳和吉隆坡,但也在泰国、新加坡、香港和美国设有服务客户的办事处。值得一提的是,著名珠宝集团周大福是FINSMART的战略投资者。接下来,罗海清先生重点介绍了FINSMART提供的核心产品——证券交易系统。这个系统的核心是支持全球30多个主要交易所的证券交易,包括股票、期权、ETF、涡轮牛熊证、基金等多种产品。在美国市场,FINSMART的系统支持交易所交易的期权,如特斯拉期权的交易量在最近就非常可观,合约量已经超过5亿张。据罗海清先生透露,一张期权合约的净利润大约为4亿美元。该系统的核心功能模块包括账户系统、资金资产系统、交易系统、风控系统、清算系统和行情数据系统。账户系统用于处理客户开户、账户管理和注销等事务,并支持完全自动化的反洗钱风控。资金资产系统不仅管理证券交易,还能统一管理客户的衍生品、基金、场外产品等其他资产,实现全面的购买力管理。这一点对于中金国际新加坡公司等大型中资券商客户尤为重要,他们可以允许客户用基金持仓抵押买股票,用股票持仓抵押买基金或债券。交易系统支持多币种在线实时换汇,可交易30多个主要交易所的证券产品。风控系统可以为客户、产品和整个公司设置风控指标和模型,并在达到一定分数时自动执行强平操作。清算系统能够处理来自全球各大交易所不同格式的清算数据,如同一标的在不同交易所的不同结算币种。行情数据系统除实时行情外,还提供F10等延迟行情以及相关的资讯服务。该系统的技术架构使其具有良好的业务扩展性。无论证券公司的业务团队如何调整产品线,FINSMART的系统都能够快速响应,在1-2个月内完成新产品的上线,且不影响原有系统的运行。系统经过香港证监会的专业安全测试,具备高安全性。在亚马逊云科技云上部署后,系统还可实现自动申请资源、容量自动扩展、高可用和高并发等优势。为了确保系统的高可用性,FINSMART采用了两地三中心的部署架构。如果部署在亚马逊云科技云上,则需选择不同地区的云服务器。这一点对于像香港券商这样的全球性客户尤为重要,能够缩短客户在世界各地访问系统的延迟。除了核心的证券交易系统,FINSMART还为客户提供了一系列周边系统。在财富管理系统中,客户可以进行基金、债券和结构化票据的管理和交易,并支持基金的定投业务。在衍生品交易系统方面,FINSMART提供了美股期权、A股场外期权(TRS)、CFD等产品的交易,CFD的底层资产包括股票、期货、外汇和数字货币等。此外,FINSMART还提供了营销CRM系统和算法交易系统。营销CRM系统可以记录客户的关联关系、服务情况,并为业绩提成等营销活动提供支持。算法交易系统则面向机构客户,能够将大额订单通过算法拆分成多笔小额订单执行,避免对市场造成大的冲击。在人工智能领域,FINSMART进行了一些创新尝试。公司基于8个维度(如盈利能力、估值水平等)对上市公司进行多维度分析和打分,并给出投资建议。这一服务在2021年成为了支付宝的唯一供应商。另外,FINSMART还建立了投资决策模型,协助客户制定买入卖出策略;并能够快速生成财报分析报告、热点新闻资讯和短视频内容。最后,罗海清先生介绍了FINSMART的数据平台服务。该公司能够协助客户创建数据仓库和大数据平台,并在其上开发营销、用户画像、账户分析、业务报表等应用。例如,营销应用可以根据用户在App上的浏览行为触发营销事件,为客户经理提供精准营销的机会。用户画像则可以为用户打上各种标签,如对某类产品感兴趣等,以便进行针对性营销。账户分析可以评估客户的资产配置情况,为其提供优化建议。业务报表则能够按不同维度(如市场、产品线等)统计和比较业务数据,为管理层决策提供支持。在分享案例方面,罗海清先生透露,FINSMART已经为中金国际、富仓、恒华等数十家知名证券公司提供服务。在香港,FINSMART与恒生电子合作成立的”恒云智能”公司专门服务本地券商。而在新加坡,FINSMART是第一家为快速存款业务提供上线系统的公司。此外,FINSMART团队在2021年还取得了成为支付宝股票分析服务的唯一供应商的殊荣。总的来说,作为一家金融科技公司,FINSMART紧跟金融行业的发展趋势,为证券公司和金融机构提供了覆盖全流程的软件解决方案,包括核心的证券交易系统、周边的衍生品交易和营销系统,以及创新的人工智能和大数据应用。与此同时,FINSMART还充分利用了亚马逊云科技云技术的优势,如云网关服务、自动扩展能力和高可用架构,为客户提供高效、可靠、安全的金融科技服务。下面是一些演讲现场的精彩瞬间：亚马逊网络服务公司的领导在大会上热情洋溢地向与会者问好,并表示将分享金融行业的一些解决方案。

亚马逊领导在演讲中强调了海外清算的复杂性,需要处理多个市场、不同文件格式和交易品种,以及同一标的不同结算币种等挑战。

证券公司业务灵活扩展的关键在于构建灵活的系统架构,以支持快速上线新业务模块。

AAB交易平台支持做空股票,提供13种智能条件单和算法交易功能,满足海外投资者的需求。

亚马逊领导人在演讲中介绍了公司在人工智能驱动的数据系统方面的创新,包括AR分析模型对股票进行多维度评估和投资建议。

亚马逊团队在香港和新加坡市场取得了卓越成就,成为领先的金融科技解决方案提供商。

总结

亚马逊云科技助力金融机构出海,FinSmart公司为金融机构提供证券交易解决方案。FinSmart的核心产品是海外证券交易系统,支持全球30多个主要交易所的股票、期权、基金等产品交易,并提供账户管理、资金管理、风控清算、行情数据等功能。该系统具有良好的业务扩展性、安全性和容量可扩展性,可在亚马逊云科技云端快速部署,实现高可用和高并发。除交易系统外,FinSmart还提供财富管理、衍生品交易、营销系统、算法交易、AI数据分析等周边系统,为金融机构提供一站式解决方案。其AI数据分析系统可生成投资建议报告、热点资讯内容和财报分析报告等。FinSmart的数据平台则可助力金融机构进行精准营销、用户画像和业务分析等。FinSmart已为多家香港、新加坡等地的证券公司提供系统服务,包括中金国际、富途证券等知名机构。该公司凭借创新的金融科技实力,助力金融机构拓展海外业务。