银政企合力推动绿色金融创新

本文转自：辽宁日报

盛京银行成功投放我省首笔实体经济“节水贷”

银政企合力推动绿色金融创新

盛京银行工作人员实地走访企业。 吴章杰 摄

本报记者 张学军

“感谢铁岭市水利局、中国人民银行、盛京银行给我们送来了及时雨，创新的金融产品‘节水贷’，让我们在订单量大增的情况下有了充足的流动资金保障，为国家节水、绿色发展作出贡献。”铁岭特种阀门股份有限公司财务总监陈书龙感慨地说。

近日，随着盛京银行700万元“节水贷”的成功注入，长期致力于水利工程、用水、节水阀门领域产品研发和应用的铁岭特种阀门股份有限公司新中标项目采购资金有了保障。这700万元是我省首笔面向实体企业发放的“节水贷”。

银政企合力

持续创新绿色金融实践

“节水贷”是省水利厅与中国人民银行辽宁省分行为省内有融资需求的用水单位、节水服务企业与金融机构搭建的专项融资对接服务平台。金融机构对符合条件的用水单位、节水服务企业实施贷款优惠支持，是绿色金融创新工作的重要抓手之一。

“铁岭市水利局和人民银行铁岭市分行多次组织‘节水贷’的推广工作，我们盛京银行总行也做出了‘节水贷’融资服务工作的专项部署。铁岭分行积极响应总行号召，做好‘五篇大文章’，落实绿色金融工作要求，利用‘节水贷’金融服务政策契机，积极广泛开展‘节水贷’政策宣传，认真梳理、挖掘用水单位和节水服务企业的融资需求。与铁岭市水利局、人民银行铁岭市分行积极联动，成功发放了全省首笔支持实体经济‘节水贷’。”盛京银行铁岭分行党委书记马骅说。

“为了推动‘节水贷’工作在铁岭落实落地，我们进行了大量走访，就政策支持范围、优惠条件、申请程序及有关要求，进行业务对接和交流，加深了铁岭市境内各金融机构对‘节水贷’融资工作的认识，增强了各金融机构开展此项业务的积极性和信心。”铁岭市水利局局长刘丹表示。

与此同时，铁岭市水利局和人民银行铁岭市分行结合铁岭市发展实际，制订了《关于进一步推进铁岭市“节水贷”融资服务工作方案》。

“此次盛京银行‘节水贷’的成功投放，将更好地满足用水单位和节水服务企业有效融资需求。”人民银行铁岭市分行副行长范铁光介绍说，下一步，人民银行将结合本地优势及特色，加强与水利部门的协调配合，将“节水贷”作为绿色金融创新工作的重要抓手，构建政银企合作机制，充分发挥政府政策优势和银行资金优势，持续推动“节水贷”全面落地开花，力争形成可复制、可推广的“铁岭模式”，引导更多金融资源投入节水领域，为经济社会绿色低碳发展贡献力量。

躬身入局

服务实体经济绿色发展

一直以来，盛京银行深入践行中央金融工作会议精神，聚焦“双碳”目标，出台《关于做好“五篇大文章” 深入推进绿色金融的实施方案》，持续创新绿色金融实践。在组织架构方面，董事会下增设战略发展与ESG专项委员会；在信贷投放方面，施行FTP转移定价30BP优惠政策，提供专项信贷规模支持；在业务推动方面，设立绿色优先审批通道，形成总分支横向沟通、纵向联动的协同推动机制，确保绿色信贷落地时效性。截至2023年末，绿色信贷余额占各项贷款余额比例持续提升，绿色信贷增速超过50%。

盛京银行锚定辽宁新时代“六地”目标定位，始终将服务实体经济绿色低碳发展作为业务的出发点和落脚点，将绿色金融服务与中央决策部署、国家发展战略、辽沈区域经济结构紧密衔接，不断调整绿色低碳产业布局，促进央地融合发展，实现“五篇大文章”新赛道弯道超车。一是重点支持清洁能源装备制造及绿色低碳产业装备供给，助推传统制造业全产业链向高端化、数字化、智能化转型，实现产品低碳化迭代升级；二是兼顾传统能源与水电、光伏、风电、氢能等新能源协同发展，围绕储能技术应用，支持“新能源+储能”、网源荷储一体化和多能互补领域、新能储能与电力系统融合新赛道；三是加大对新能源汽车全产业链及配套充换电基础设施建设运营的支持力度；四是把握绿色建筑、装配式建筑行业发展机遇，为政府、医院、学校、工业园区等公共建筑低碳运行与节能改造提供解决方案；五是结合辽沈地区煤炭、石油等传统能源消耗大省的产业结构特点，围绕工业清洁燃烧、清洁供热等领域推动高碳行业煤炭消费替代，向绿色低碳转型升级；六是探索“绿色+普惠+农业”融合发展模式，以绿色发展引领乡村振兴，为农村环境基础设施建设、生态农业发展提供全方位的金融服务。

盛京银行持续打造银政企协同发展生态圈，在监管部门指导下，深化与当地财政、环境、科技、水利、发改委等部门合作，共同化解绿色领域投融资难题，在服务绿色发展过程中实现合作共赢。与行业协会、研究机构等建立常态沟通机制，聚焦绿色金融发展关键性问题，主动参与绿色金融领域课题研究，成为中国金融学会绿色金融专业委员会理事会单位。积极组织银企座谈、业务交流，共同探讨绿色转型、低碳运营的先进做法和成效，汇聚绿色智慧，传递绿色金融理念，推动形成崇尚生态文明的良好社会氛围。

推陈出新

丰富绿色金融产品谱系

盛京银行坚持以创新绿色金融产品打造绿色金融核心竞争力，通过表内信贷、债券投资、票据贴现、租赁合作等多元化融资工具，在绿色金融产品创新与应用方面不断推陈出新，走在地方法人银行机构前列。

2023年盛京银行成为辽宁省首批获得碳减排支持工具申请资格的地方法人银行，第一时间响应政策，快速推出专项配套创新产品碳减排贷款，主动优化业务流程，引导绿色信贷资金精准滴灌碳减排领域，确保碳减排工具政策顺利传导至企业。成功落地辽宁省首笔地方法人银行的碳减排支持工具，截至2024年一季度末，累计投放碳减排贷款1.38亿元，重点支持了清洁能源和节能环保领域绿色项目，累计带动年度碳减排量42389吨。

随着全国碳市场的不断完善和碳交易的不断活跃，盛京银行在碳金融产品领域积极创新，落地辽宁省首单全国碳市场碳排放权质押登记贷款业务，通过以碳排放权作为抵质押物的形式，为企业融资提供了新的增信方式，有效盘活了企业碳资产。该笔业务突破了以往只能在人民银行动产融资统一登记公示系统进行登记与公示的单一途径，为完善碳交易市场机制提供了鲜活案例，同时在激励企业积极减碳、促进企业节能减排与绿色转型方面具有积极的引导作用。

“未来，盛京银行将紧紧围绕‘做一家惠企利民的好银行’战略愿景，积极落实总行三年战略规划和党建规划，立足‘服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民’的市场定位，做好‘五篇大文章’，持续创新绿色金融实践，助力实体经济绿色低碳发展，为美丽辽宁建设贡献力量。”盛京银行相关负责人如是说。