国信证券：践行行业文化理念，深度布局金融科技，赋能公司业务发展

《证券行业文化建设十要素》指出，要秉承守正创新、崇尚专业精神，持续提升金融科技等现代投资银行的核心专业能力，适应国际化发展趋势，打造差异化发展的“硬实力”。国信证券深入践行“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，根据“十要素”相关要求不断夯实金融科技能力建设，持续赋能公司业务发展。

业务智慧化，赋能高质量发展

国信证券将“金融科技驱动发展”列入公司战略，并于2021年发布了《国信证券股份有限公司金融科技“十四五”战略规划》，围绕“数字化、智慧化、敏捷化、生态化”四大方向，系统推进金融科技建设和数字化转型。

数据显示，在2022年，公司IT投入达10.25亿元，占当年营收的6.5%，位居行业前列。公司始终聚焦业务痛点，以客户为中心，建设多渠道一体化金融科技平台，满足客户差异化需求，有效赋能高质量发展。

近年来，公司打造了以金太阳APP为核心的“1+N”数字化财富管理业务平台，支持公司财富管理领域全价值链数字化转型，为客户提供高质量服务。投顾业务方面，公司构建了覆盖客户兴趣激发、辅助决策、售后陪伴全旅程的线上投顾服务，并通过“投顾IP”提升跨分支、集约化投顾服务能力。资产配置方面，以客户为中心，构建契合客户理财目标的“四笔钱”资产配置模型，提供全品类、一站式、场景化的资产配置服务。同时持续丰富智能工具、智能交易、智能账户，以金融科技辅助客户投资决策。强化用户分层服务体系，实现基于用户兴趣的千人千面资讯推荐，为用户提供个性化精准服务。截至2023年10月，金太阳APP注册用户数超过2400万，行情、交易速度保持行业前三。

借助人工智能、大数据等技术，国信证券还将智能化服务覆盖到高速行情、分析选股、交易辅助、资产配置等业务场景，进一步优化用户体验。基于数字人技术构建的AI虚拟主播，可完成全天候直播，并满足客户不同时段的资讯和行情解读诉求。精细化管理平台全面覆盖分支员工展业及团队管理多个场景，助力零售财富的深度数字化转型。

着眼于建设一站式机构服务体系，满足客户个性化需求，公司构建了“企明星”上市公司综合服务平台，为上市公司提供数字化、专业化、全方位、一体化的综合金融服务。在极速交易领域，国信证券打造了行业领先的极速交易科技平台，同时借助智能算法交易中心和全品种量化交易平台，满足不同投资者的差异化、专业化需求。在综合金融服务方面，“鑫管家”管理人服务平台已为超过3700家资产管理机构提供数字化资产托管和基金服务。

整合投行业务智能工具，构建共赢生态。自2018年起，国信证券积极探索将人工智能、数字员工等技术应用于投行业务场景，并推出了发行人风险监控、银行流水分析、底稿智能识别、文档智能撰写与审核等投行工具百宝箱，在业内率先实现全板块、一体化数字发行和一站式集成服务的银行流水分析，实现人均效能和投行执业质量水平双提升。同时，国信证券还打造了专精特新企业服务平台，接入工信部超9000家“小巨人”企业数据，服务中小企业直接融资，打造数字化投行服务能力，提高展业效率，推动投行业务赋能实体产业发展。

建设投资交易支持体系，提升自营业务实力。国信证券以投资价值链为核心，依托极速交易、大数据挖掘、人工智能、分布式计算等能力，打造了覆盖权益、固收、衍生品和做市的业务一体化平台，全面提升投资交易的数字化水平。据了解，国信证券场外衍生品系统的DMA交易速度在业内领先。此外，国信证券也是首批获得北交所和科创板做市交易业务资格的券商之一。

管理数字化，助力组织提质增效

2023年5月，中国证监会正式推行《证券期货业网络和信息安全管理办法》。借助金融科技手段进一步提升合规风控管理的智能化水平，成为各大券商面临的新课题。国信证券在此领域也持续开展深入的探索和应用。

合规管理领域，国信证券建设了合规管理数字化平台，推动人员、考核、合规检查等六大合规模块的数字化转型，并实现了对反洗钱、信息隔离墙等合规专项工作的全覆盖。

风险管理领域，国信推出的“鑫智控”系列产品实现了对五大专项风险的全系统覆盖，通过细化监控指标，有效提升对风险的识别与管控；行业内率先上线全业务、阻断式、百微秒级证券交易智能风控平台，持续对公司的业务和经营保驾护航。

内部管理领域，国信证券依托人工智能技术中台、数字员工管理平台，通过流程再造、个性化适配等手段，将数字员工（RPA）应用于数据核算、自动化估值对账等超600个应用场景，每日节省人力700小时以上，有效实现提质增效。

业务运营领域，国信证券智慧化运营平台，持续深化金融科技应用，在行业内率先实现个人客户“7×24小时无间断业务审核”、机构及产品一站式智能开户以及智能抢单与智能派单等创新应用，全面提升运营效率。此外，国信证券借助大数据平台，实现对市场和运营情况全感知，形成覆盖各业务线的智慧运营和决策体系。

强化自研实力，筑牢信息技术底座

长期以来，证券行业普遍存在自研率不足、核心业务系统依靠厂商提供系统解决方案的现象。究其原因，主要在于大多数机构没有自主研发团队，或者自主研发团队规模偏小、研发能力不足。近年来，国内各大券商均在技术系统的自主研发上发力，不断强化对于核心系统的自主掌控。目前，国信证券信息技术团队已超900人，信息系统的整体自研率达到50%左右，并实现对于核心系统集中交易、金太阳APP的100%自主掌控。

同时，国信证券持续建设和推广统一敏捷管理数字化平台，超400个项目纳入敏捷管理，平均交付周期从8周缩短至3周以内，敏捷研发比例达到70%左右，实现从研发敏捷到业务敏捷的跨越转变。

据毕马威发布的《2023年中国证券业调查报告》预测，未来证券公司核心系统“上云”将成为行业趋势，分布式、云原生等先进技术将成为信息系统架构转型升级的技术方向。在此技术发展趋势背景下，国信证券于2020年搭建了基于“云计算”架构的“两地三中心”数据中心，夯实信息技术底座，以满足公司对于IT资源日益增长的需求，保障各系统平稳顺畅运行。当前，国信证券纳管的云主机资源超20000台，规模处于行业前列，能够从容应对超3万亿级的市场行情变化。

国信证券将持续践行“合规自律、专业务实、诚信稳健、和谐担当”的公司文化理念和“创造价值、成就你我、服务社会”的价值观念，进一步推动技术创新，加快全面数字化转型，助力经济社会高质量发展。