超300万元！紧急预警！富阳此案成功告破！

“短短几天时间，该账户多次向省外个人账户转账，流水超过300万元，异常！”近日，富阳农商银行向富阳公安机关发出一条紧急预警。就是这条关键信息，成功牵出一起网络赌博案。该案件的成功破获，意味着警银合作预警机制正在探索中逐步成熟。

银行流水异常

牵出网络赌博案件

近日，富阳农商银行在日常工作中发现，市民王某账户交易流水异常，他多次向省外个人账户转账汇款，且单笔汇款金额均超万元。这种情况同遭遇电信网络诈骗的表现相似，为了避免不必要的损失，银行工作人员第一时间电话联系王某，并向其核实情况。

不过，电话接通后，王某却一口否认网络诈骗，还非常不配合，不愿说明情况：“这是我的私事，和你们银行无关！”根据《反电信网络诈骗法》第十八条和第三十条，银行有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，于是，富阳农商银行相关负责人第一时间将该情况上报公安富阳分局。

接到预警后，民警第一时间上门核实。检查王某手机后，民警发现，其手机上装有网络赌博App，且显示赌博流水已经高达300多万元！

网络赌博形式多样，套路层出不穷，很容易让人上瘾，让人不知不觉中投入资金越来越多，但实际上赢面很小。而王某自认为“公平输赢”的网络赌博App，归根结底就是一个骗局，后台工作人员可以任意控制赌博输赢的大小和赔率，对赌客进行操控，使他们血本无归。

王某就这样被套路了，在该网络赌博App上已经输了50余万元。“我也知道多玩多输，但之前尝过赢钱的滋味，我控制不住自己。”王某懊悔道。根据王某的网络赌博行为，富阳公安机关对其采取行政拘留12天、罚款500元的治安处罚。案件还在进一步深挖。

警银合作科学预警

将进一步推广

这起案件的成功预警，背后其实有一套警银合作机制。2022年起，富阳公安和富阳农商银行签订党建共建战略合作协议，探索电信网络新型犯罪案件的预警机制。银行获得可疑线索后及时向公安机关传递，并配合止付冻结，同时向市民做好宣传。

去年12月以来，一个月时间，富阳农商银行已经累计向公安机关提供预警线索150余条，并成功止损多个案例。今年1月17日，在富阳农商银行的协助下，富阳公安成功劝阻一起电信网络刷单类诈骗案件，帮受害人及时止损。

相关案例

陈大妈是一名退休人员，银行流水显示，其多次向不明账户充值。接到预警后，城西派出所民警第一时间上门了解情况。原来，陈大妈在使用一个刷单软件，已经陆续往里面充值6万多元。

在民警介入下，平台被封锁，陈大妈也意识到自己是被刷单的蝇头小利套路了。“客服还让我继续充，说到了一定的金额，可以100%解封，谁知道……”陈大妈懊悔道。

富阳公安反诈中心相关负责人说，随着前期试点工作铺开，公安在和银行的合作中不断提炼模型，提升银行预警精准度，在科学预警基础上节省警力。

今年，富阳公安同富阳农商银行还将继续开展“走千访万保平安，助农惠企促共富”警银联合大走访活动，通过强化源头治理、系统治理、综合治理，开展队伍联学、阵地联建、活动联办、服务联抓，实现信息共享、优势互补、互利共赢。随着富阳公安和富阳农商银行合作不断加强，这套警银合作机制将在全区其他银行推广。