太平人寿山东分公司“消保大使在身边”系列专访|烟台中支——诚心“3·15”品质“365”

2024年的“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，太平人寿烟台中心支公司以提升消费者金融素养和金融安全意识、增强依法维权意识和能力为目的，开展“我为消保代言”宣教活动，六位深耕行业多年的“消保大使”在为港城人民提示金融风险、倡导理性投资理念的同时，结合自身经验，以案说“险”。

多次劝阻 她用专业与真诚换来了客户的安心保障

烟台莱山三区高级经理 孙文清

2019年，通过客户转介绍，孙文清认识了一位新客户，客户当时已46岁，经过沟通决定购买公司的太平福禄康瑞终身重大疾病保险（现已停售）与太平超e保2019医疗保险（现已停售）。客户家属在得知后认为费用较高持反对意见。通过孙文清多次的讲解，最终客户选择投保。2022年，客户家属表示收入下滑，后续保费“不想交了”。孙文清围绕客户保单所属的保障范围及保险的功用登门进行解析，最终客户选择继续持有。2023年，客户在医疗险到期后又表达了退保的想法，孙文清从自身理赔的案例出发，讲解医疗险的功能，建议客户保留保障，客户最终成功续费，保留保障。

2023年下半年，客户被诊断出恶性肿瘤，在孙文清的协助下快速办理了理赔，获得31万理赔款。回想投保前后的个中“故事”，客户家人为孙文清专业的服务及多次耐心的劝导表达了感谢。正如孙文清所说，用真诚和专业感染每一位客户，让他们感受到保险的温度，是代理人的价值所在。

3000公里的理赔路 她用“客户至上”诠释保险真谛

烟台莱山三区区域总监 钟华

“我的一位客户发生了工伤，虽然经手过很多理赔的案子，但工伤案件并不常见。在详细了解情况后，结合公司给到的知识，在多次致电相关部门并整理材料的过程里，现在我对工伤理赔案件办理的流程和具体细节都可清晰的把握。”

陪同客户到外地收取理赔材料的过程里，客户认为钟华是一个值得信任的人，并在认真了解保险条款的基础上加购了多款产品。

“了解客户、将客户的需求放在首位是我的经营理念。我也将继续夯实保险的外延知识，以专业精湛的服务，让客户感受保险力量。一年一度的消费者权益保护教育宣传周已经来临，让我们一起努力，从服务出发，为消费者权益保驾护航。”

保险是“责任在肩” 深耕行业20年的“金牌服务专员”这么说

服务拓展部 部经理李金芳

李金芳自1998年开始从事保险行业至今已20余年。服务客户近千人的她深受客户喜爱，多次荣获太平人寿总公司“金牌服务专员”荣誉称号。

李金芳的客户贾女士不幸罹患肠癌，需要住院治疗。贾女士向年迈的父母隐瞒了身体情况，而贾女士的爱人白天需要照顾孩子，平日无法驻院陪护。李金芳得知了贾女士的情况，主动承担起照护工作。那段时间里，李金芳白天上班，晚上到医院照顾，回到家已是凌晨。

李金芳认为，保险是一份信任，是一份责任。她只是尽了一名合格的保险人应尽到的责任和义务。像这样的案例还有很多，李金芳用真诚对待每一位客户，在为客户送去服务的同时，践行保险人的职责与使命，为保险行业的高质量发展贡献自身力量。

车祸后的及时理赔款 她立足服务为客户带来保险价值

烟台开发区支公司高级经理 彭峰

张先生在太平人寿烟台开发区支公司保险代理人彭峰处购买了一份较全面的综合保险以抵御生活中的风险。某天，张先生在不幸遭遇了一场严重的车祸后被紧急送往医院接受治疗。“我在和张先生家属沟通的过程里得知这次张先生所需花费的医疗费用不是小数目，他们不仅悲痛，而且面露难色。”从医院出来，彭峰立即协助客户办理理赔事宜。“那段时间，我用我最快的速度提交了理赔材料，希望理赔款可以解决他们的燃眉之急。”

从彭峰走出医院到提交理赔材料，再到理赔款到账，用时2天。或许这笔理赔的金额不大，但在关键时刻确实给予了张先生及家属极大的支持。想客户之所想，急客户之所急，或许就是这种贴心的服务彰显了保险的价值，让张先生一家深感温暖和感激。

贴心守护 以专业精神赢得客户尊重

烟台牟平二区区域总监 曲晓卿

曲晓卿的客户购买重疾险后多次因经济压力想要退保，在曲晓卿坚持不懈的劝阻下，客户选择继续持有。确诊原位癌后，客户获得理赔款也豁免了余下的保费。“那时客户处于经济压力和健康压力的双重重压之下，理赔款如雪中送炭一般，为他们解决了眼下的困难。”疫情期间，在与客户的交流中，听闻客户资金周转紧张打算去民间借贷，曲晓卿向客户分析了借贷的风险点，并建议客户先使用公司安全的保单贷款功能渡过难关。

曲晓卿用真诚和专业赢得了客户的信任和尊重，用她的话说，每一位客户都是养家的人，是我们需要全力守护的金融消费者，在一如既往地为客户提供优质服务的同时，保障消费者权益，共同维护保险市场的健康发展，是作为保险代理人不变的追求。

携手团队 她用行动书写责任担当

烟台莱山一区区域总经理 梁木

梁木在太平人寿烟台中支工作二十余年，目前任烟台莱山一区区域总经理。繁忙之余，梁木热心公益，通过发起“捡回珍珠”计划、“爱之源”项目，持续帮助周围有需要的孩子成长成才；通过搭建“贤母之家”公益平台，开展公益讲座，为适龄妈妈传授教育知识；通过定期组织团队参与敬老爱少，关爱学子，敬老爱老……在提升团队社会责任感的同时与团队一起默默为社会“共同富裕”做着贡献。2024年的金融消费者权益保护教育宣传中，梁木团队通过宣导金融政策、推进诚信文化，在为增强港城人民的金融获得感的路上贡献力量。

（纪凤姣）