假项目，真骗局！别让贪婪成为骗子的帮凶

近日

淄博市公安局博山分局

接到一银行工作人员的报警电话

称群众刘某在银行办理

5万元的快取快存业务发现异常

民警立即赶到现场

通过与刘某交谈得知

其在网上群聊中加了一名“陌生好友”

并下载了一个叫“圆梦计划”的app

在app里面有专门的“老师”对接指导

“老师”称完成任务后可以

帮助刘某领取上百万国家扶贫款

但是要验证刘某的银行卡

是否达到领取扶贫款标准

刘某按要求提供了身份证、银行卡号

手机号、银行卡限额情况等信息

并要求刘某将银行卡的日限额调整至5万元

之后

“老师”将5万元的“国家扶贫款”资金

转到了刘某的银行卡中

到账后需要刘某配合

取出现金再转账到指定的银行账户中

完成这项任务后

才可以“申领百万扶贫资金”

这是一起以“国家圆梦计划”

发放扶贫款为名的洗钱违法行为

刘某被警方告知后

才知道自己成了犯罪分子的“洗钱工具人”

目前

刘某已认清自己的违法行为

主动将5万元返还

国家扶贫是保障贫困户的合法权益，取消贫困负担。不法分子利用国家的扶贫政策，受害人迫切寻求帮扶的心理实施诈骗，以假借发放、解锁“扶贫金”的名义，诱骗被害人转账实施诈骗。注意了！千万不要相信，这是诈骗分子的“洗钱”陷阱，别一不小心沦为“电诈工具人”。

揭秘新套路

第一步：推广引流。诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”“名族资产解冻”等为幌子，引诱受害人。

第二步：骗取信任。群里会安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。

第三步：验证银行卡。骗子会以验证银行卡是否达到领取扶贫款标准为由，要求受害人提供银行卡，并诓骗受害人进行银行卡测试、刷流水等操作。

如何避免被洗钱

洗钱手法纷繁复杂，金融消费者一定要守住道德底线，坚决不能成为"洗钱"环节中的一份子。

01

选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

02

不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码

身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果：

他人盗用您的名义从事非法活动；

协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；

您可能成为他人金融诈骗犯罪的"替罪羊";

您的诚信状况受到合理怀疑；

您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

03

不要用自己的账户替他人提现

提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

04

勇于举报洗钱行为

我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

——来源：反洗钱局

警方提醒

1、领取国家补贴，不要抱有侥幸心理。

2、警惕任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，要持续加大宣防力度，扩大群众知晓面，增强防范意识，避免被骗，避免成为电诈的工具人。

3、天上不会掉馅饼!不要随意点击陌生链接，切莫随意安装未经审核或来历不明的APP，凡是要求缴纳保证金和解冻金的都是诈骗，如不慎被骗或遭遇可疑情况，请保存相关证据，及时拨打110报警电话。

来源：淄博公安