齐商银行收到表扬信：电信网络诈骗“资金链”治理成效显著

近日，齐商银行收到了一封来自淄博市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会的表扬信。表扬信提到，齐商银行坚持“严查存量、遏制增量”两手抓，逐一施策、逐项落实、知难而进，反诈工作取得了实质性、突破性进展。

这封表扬信对齐商银行在电信网络诈骗“资金链”治理工作中取得的显著成效表示高度肯定。据统计，去年以来，齐商银行相关业务部门在账户治理、系统监测、预警劝阻、宣传宣教等方面精准施策、攻坚克难，先后拦截异常开户54起，对8名电信诈骗潜在受害人进行成功劝阻，止付挽损50余万元。

2024年11月29日，一名神色紧张的女士来到齐商银行晏婴路支行，要求办理一张银行卡，并希望将限额调整到200万元。面对这一异常要求，银行工作人员迅速警觉，耐心询问其高额限额的具体用途。女士声称即将收到一笔国家发放的扶贫款。工作人员凭借丰富的经验和敏锐的意识，判断这可能是一起电信诈骗案件，随后通过耐心细致的规劝和解释，使女士逐渐认识到自己正身处骗局之中。

2024年11月底，齐商银行共青团东路支行成功拦截了一起针对老年人的电信诈骗案件，并依托高效的警银联动机制，为受害老人挽回38万余元的巨额损失。

在2024年12月，齐商银行营业部的工作人员凭借敏锐的风险意识和专业的反诈技能，成功拦截了一起利用电子商业承兑汇票转移涉诈资金的案件。通过细致分析和判断，工作人员及时发现了异常交易行为，并迅速采取措施阻止了资金的非法转移，为客户挽回了潜在的经济损失。

一个个真实的案例背后，是齐商银行长期以来对电信网络诈骗治理工作的高度重视和不懈努力，牢固树立“靠前一步、主动作为”理念，从开户核实到信息验证、从交易限额到资金用途、从止付挽损到培训宣讲，知难而进、逐项落实，把责任压到最实、把举措做到最细。

此外，齐商银行还紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，实时更新技防程序、改善技防策略，化被动防控为主动出击，多措并举切断涉案资金转移链条，对涉案银行卡采取精准实时打击，截至2024年末，有效截留涉案资金696.07万元，为客户的资金安全提供了有力保障。

除了技术手段的更新升级，齐商银行还注重提升员工的防骗专业知识和客户的防范意识。对内进行防骗专业知识培训，使相关工作人员熟知电信诈骗的作案手法和防骗要领；对外则通过各种渠道和方式面向社会宣讲电信诈骗知识，引导市民树立正确的理财投资理念，做好金融知识教育普及工作。这些措施不仅提升了员工的反诈能力，也增强了客户的风险防范意识。

责任编辑：赵家豪