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知帆智融携手商行联盟共筑智能风控新生态 分享反诈实战经验
2025年3月20日至21日，山东省商行联盟在济南举办“破局与共生，拥抱智能风控”2025年零售普惠业务与风控协同发展联席会议。会议重点围绕“AI技术驱动下的大数据风控模型迭代”与“宏观经济提振背景下的消费金融、零售及普惠金融业务发展策略”两大核心议题展开深入研讨，为银行业零售普惠业务与风控协同发展提供了新思路、新方案。商行联盟相关领导出席会议并致辞，18家成员行分管普惠、个金、风险、科技、数据管理等相关条线的行领导及业务部门负责人共计88人参会。
商行联盟相关领导致辞，介绍了商行联盟在大模型应用与消费金融领域所取得的成果，搭建了覆盖选拔、培训、实战的全周期风控人才培养体系，组建了一支近百人的专业信贷团队，持续加大智慧信贷资源投入，构建了贯穿贷前、贷中、贷后的全流程系统平台和风控体系；为进一步提升风险识别精准度与拦截效率，将启动“智能交易反欺诈平台”建设，通过聚合全渠道数据资源，以“规则引擎+动态机器学习模型”双轮驱动，打造跨业务条线的企业级联防联控体系，为成员行提供低成本、高安全性的金融科技支撑，助力行业共建智能风控新生态。
作为领先的反诈数据服务提供商，北京知帆智融科技有限公司总经理杨亮受邀参会，就“银行卡黑灰产全链条攻防实战”发表主题演讲。深入分析了银行卡在黑灰产流转的关键环节和演变趋势，他表示，随着技术手段的不断升级，黑灰产已形成从账户买卖、资金转移到洗钱分赃的完整产业链条，作案手法更加隐蔽复杂。
针对这一挑战，知帆智融介绍了黑产情报在银行反诈的应用，提出基于“情报+AI+联防”理念的反诈解决方案。该方案通过融合多源情报数据构建动态风险画像，实现精准事前预警；建立与商行联盟、成员行的协同机制，有效预警高风险涉诈银行卡。
杨亮认为，知帆智融的技术方案与商行联盟“智能交易反欺诈平台”建设需求高度契合。未来，公司将积极参与联盟联防联控体系建设，通过开放黑灰产风险标签库、共建动态情报库、完善风险预警处置闭环等方式，为成员行提供更加精准、高效的智能反诈服务，共同提升银行业风险防控能力。
商行联盟表示，下一步将继续发挥平台优势，强化风险领域的联防联控，推动行业协作由“点”及“面”、生态共建织就“网络”，助力银行业数字化信贷业务稳健前行，为金融行业的高质量发展贡献更多力量。
知帆智融以攻防技巧和黑产情报能力为核心，结合多年配合公安机关的实战经验推出了新一代反诈预警服务，不仅服务于商行联盟成员行，其反诈解决方案已在中国银行、建设银行等多家大型银行成功落地应用。
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快照生成时间：2025-04-07 23:45:04
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