姜堰农商银行：三道防线扎紧内控案防“铁篱笆”

近年来，在省联社合规银行建设三年规划指导下，姜堰农商银行一体推进“案件专项整治”、深化“内控合规管理建设年”“内控流程优化年”等活动，通过健全内控管理体系、厚植合规文化、加强风险排查等举措，持续扎紧筑牢内控案防篱笆，为建设高质量发展的合规银行提供有力保障。

不断健全管理体系，构筑“不能违”的制度防线。一是梳理完善现行规章制度。组织各条线对现行规章制度和业务流程进行全面梳理，确保各项规章制度符合法律法规、监管规定和内部规定，推进制度流程体系建设动态化、规范化、全覆盖。二是完善全面风险管理履职机制。进一步明确细化董事会、监事会、高级管理层、风险管理部门的责任，强化监督制约，不断提高风险控制水平。三是完善风险监测预警机制。围绕信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等主要风险，定期开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，认真落实整改，切实提高风险管理有效性。

积极培育合规文化，筑牢“不想违”的思想防线。一方面，开展多层次、多维度教育培训。固化学习制度，组织全员利用固定学习日集中学习法律法规、监管政策和内部规章制度的最新要求，让员工及时了解、熟练掌握各项制度规定、业务操作规程。开设“以案学法 以案促规”案例学习专栏，将合规案防警示教育与清廉文化建设有机结合，围绕真实案例、案件风险、重点领域问题，开展多样化警示教育活动，对业内客户经理违规与中介合作发放贷款相关案例进行改编，拍摄专题警示教育片《奢欲》，引导全行员工知底线、明红线，不碰高压线。外聘专业机构开展多层次案防培训，着力提高全员风险识别和防范能力。另一方面，营造“人人合规、我要合规”的良好氛围。对合规问题相对集中的机构负责人及岗位人员及时谈话提醒，推动员工主动合规意识不断增强。深挖先进模范典型，依托微信公众号、视频号、抖音等新媒体以及该行“阳光金融”栏目，加大优秀员工事迹宣传推广力度，将最纯朴的“合规初心”植入全员内心深处，营造浓厚合规文化氛围。

丰富风险排查手段，构筑“不敢为”的震慑防线。一是做实风险排查工作。按季开展案件风险排查，加强合规部门与审计、风险、纪检等部门的协同联动，对疑点信息提前识别、介入、处置，建立问题台账，明确整改措施和责任，加大违规问题责任追究力度，强化执纪问责的惩戒震慑作用。二是强化员工行为管理。坚持“按季排查、动态管控”原则，组织开展员工异常行为排查工作，通过“背靠背”排查、家访、员工家属座谈，走访纪委、司法机关及客户等方式深入了解员工思想、行为、生活动态，有效防控道德风险、案件风险。三是加强系统模型监测。持续完善员工行为管理系统，进一步涵盖各条线风险点、关键环节，前移风险关口。同时坚持拓宽员工行为监测数据来源，整合风险预警、审计EAST数据平台、内外部检查问题库等数据，为各类监督检查提供参考，切实堵塞漏洞、消除隐患。

(陈慧)