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非法集资犯罪手段升级 信贷保险领域诈骗多发

类别:国内 发布时间:2023-11-04 18:59:00 来源:每日看点快看

本文转自:法治网

非法集资犯罪手段升级 信贷保险领域诈骗多发

北京检察机关发布金融检察白皮书

法治日报全媒体记者 黄洁

11月3日,《北京市检察机关金融检察白皮书(2021-2023年)》发布,2021年至2023年10月,北京全市检察机关共办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件7089件14445人,办理证券期货、银行保险等领域民事、行政诉讼监督案件121件。白皮书显示,近年来金融犯罪案件呈现非法集资犯罪手段迭代升级、信贷保险领域诈骗犯罪多发,证券犯罪集中于内幕交易犯罪等多项新特点。

非法集资犯罪手段升级 信贷保险领域诈骗多发

白皮书通报,近三年来,金融犯罪案件中非法集资犯罪仍占较高比重,占全市检察机关办理的金融犯罪案件总数的87%,且随着信息网络技术发展,此类犯罪呈现线上线下结合、手段花样不断翻新等特点,常借助私募基金、科技创新、区块链、影视投资等市场热点,针对社会群体实施“精准收割”。与此同时,贷款诈骗犯罪向金融新业态蔓延,除了骗取银行等传统金融机构贷款外,犯罪分子开始从汽车金融公司等非银行金融机构骗取贷款,而信用卡诈骗犯罪类型也发生了较大变化,“恶意透支”案件数量明显下降,盗刷他人信用卡成为主要犯罪手段。在证券犯罪中,案件多集中于内幕交易犯罪,呈现出并购重组领域案件多发、公司内部人员“监守自盗”、信息传递型内幕交易突出等特点。

白皮书还披露,金融机构从业人员犯罪应引起重视,部分金融机构从业人员利用管理漏洞侵占或挪用单位资金、收受贿赂帮助他人办理金融业务、内外勾结违法发放贷款。如朝阳区检察院办理的刘某等人非国家工作人员受贿案,行为人系保险代理公司人员,因帮助促成业务合作,收受他人好处费300余万元。丰台区检察院办理的和某挪用资金案,行为人是某典当公司员工,利用职务便利截留了公司钱款1000余万元归个人使用。

据介绍,针对上述情况,北京全市检察机关充分发挥检察一体化优势,建立完善重点案件挂牌督办、跨区域协作办案等机制,发布涉上市公司并购、区域性股权市场、公募基金等领域参考性案例5件,助力防范化解金融风险。妥善办理了“银豆网”“易商通”等一批涉案人数众多、涉案金额巨大的重大案件。起诉证券犯罪和洗钱犯罪案件数量较同期有大幅增长,有力震慑了相关金融犯罪活动。与此同时,全市检察机关强化资金证据收集审查运用和科技赋能,市检察院专门制定《办理非法集资刑事案件追赃挽损工作指引(试行)》,形成涉案资金流向专门审查办案机制,并培养、组建金融检察领域大数据资金分析专门人才队伍,推动“穿透式”追踪涉案资金流向,探索资金分析报告证据化。

在此基础上,北京检察机关还不断加强检察机关证券期货犯罪办案基地(北京)建设,并建立起金融领域执法检察联络机制。北京市检察院与中国人民银行北京市分行、国家金融监管总局北京监管局、市证监局、市地方金融监管局已建立“全覆盖”的工作联络机制,加强了与金融监管机构的双向、多向交流会商;构建起金融领域专业人员辅助办案机制,从相关行政监管部门聘请22名专业人员担任特邀检察官助理,辅助办理金融犯罪案件25件次。

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快照生成时间:2023-11-05 00:45:01

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