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农银理财混合策略投资部总经理刘湘成:数智化助力理财公司更好了解投资者需求

类别:财经 发布时间:2023-12-08 19:28:00 来源:北京商报

农银理财混合策略投资部总经理刘湘成:数智化助力理财公司更好了解投资者需求

北京商报讯(记者 李海颜)12月8日,由北京商报社主办的2023年度(第九届)北京金融论坛在北京召开。农银理财混合策略投资部总经理刘湘成表示,“数字智能化与养老金融,相当于为养老金融插上翅膀”。

刘湘成介绍,一方面,通过数智化能够描绘出客户画像,可以比较清楚了解客户投资行为、投资偏好;另一方面,通过对客户投资偏好、行为进行分析,理财公司能够制定相应的符合客户特定需要的产品。此外,通过数字智能分析还可以进行定点的投资者教育工作。

谈及对养老金融的发展建议,刘湘成认为,目前,个人养老金的宣传还不到位,不仅在普通老百姓,很多金融专业人士对其了解也不深,需要进一步做好投资者教育工作。同时,金融机构也需要提供更加丰富的、优质的产品,满足不同投资群体的养老需求。

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快照生成时间:2023-12-08 20:45:14

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