不同寻常的严惩！越南最大诈骗案“主谋”张美兰一审被判死刑

新华社援引越通社11日报道，历经一个月的审理，胡志明市人民法院一审判决越南万盛发集团前董事长张美兰死刑。

现年67岁的张美兰是越南房地产商、女首富，她涉嫌利用行贿等违法手段诈骗资金，给西贡商业银行造成677万亿越南盾（约270亿美元）的损失，约为2023年越南GDP的6%。张美兰不承认犯罪，可能提起上诉。

舆论称，如果张美兰的犯罪事实得到确认，这将是越南有史以来最大的金融诈骗案，也是越南“烈火熔炉”反腐行动中极为引人注目的一章。

万盛发集团股份公司前董事长张美兰（前排左三）等被告出庭受审。

利用“幽灵公司”获利？

胡志明市人民法院表示，张美兰犯贪污罪、行贿罪，违反银行经营活动有关规定。数罪并罚，判处死刑。

根据指控，从2012年初至2022年，张美兰涉嫌通过幽灵公司、贿赂政府官员以及她非法控制的西贡商业银行，诈骗巨额资金。

越南法律对个人在单一银行持股比例设有限制。但越南检方表示，通过数百个空壳公司和代理人，张美兰实际拥有85%—91.5%的西贡商业银行股份。

她涉嫌任命亲信担任经理，命令后者批准向她控制的幽灵公司提供数千笔贷款。据调查，这些贷款后被张美兰侵吞。

此外，张美兰涉嫌以贿赂官员掩盖罪行。

她被控向越南央行高级监督员杜氏仁行贿520万美元。但后者在庭审中否认受贿。如犯罪事实得到确认，这将成为越南史上单笔最大贿赂。

张美兰所涉案件造成银行挤兑，受害者达4.2万人。他们被误导购买西贡商业银行债券，因张美兰被捕，至今无法提取本息。这笔款项仅利息就累计逾129万亿越南盾（约52亿美元）。

万盛发集团前董事长张美兰及部分同案犯。

不同寻常的严惩

舆论称，尽管张美兰系初犯，且参与慈善活动，但考虑到案件的严重性，法院依旧以重刑量处。“在越南，死刑判决是一种不同寻常的严厉惩罚。”

舆论还注意到，越南法院判处犯人死刑并不令人意外，但对于金融犯罪分子来说，这种情况很少见。

在法院看来，张美兰是一个精心组织、成分复杂的犯罪集团的头目，造成严重后果，且赃款不可能追回。其罪行不仅侵犯个人和组织的财产管理权，而且使西贡商业银行处于特殊状态，侵蚀了人们对党和国家领导的信任。

这起金融欺诈案也是越南2016年进行的“烈火熔炉”反腐行动以来，爆出的规模最大、最复杂的丑闻，共涉及86名被告，70人被捕，11人取保候审，5人在逃。光是涉案文件就放了104个箱子，总重6吨。

被告中包括：张美兰之夫、香港商人朱立基，他被控设立虚假贷款申请，从西贡商业银行套取资金，一审被判刑9年；他们的侄女、现任万盛发CEO，一审被判刑17年，等等。

目前，大部分被告认罪，但根据检察官的说法，张美兰作为案件主谋，不仅没有认罪和悔过表现，还顽固不化，继续推卸责任。

她曾在法庭最后陈述中自称“曾想到自杀”“最大错误在于贸然卷入自己一窍不通的金融业”。一名亲属称，张美兰将提起上诉，越南上诉期为一审判决后15天内。

女首富的发迹史

1956年，张美兰出生于西贡市（现胡志明市），父亲是越南裔，母亲是越南华裔。年轻时的张美兰在家乡最古老的市场帮助母亲销售化妆品。

1992年越南“革新开放”，张美兰和家人创立万盛发公司。公司以贸易起步，后来延伸至餐饮、酒店等领域，并从事房地产经营长达30多年。

胡志明市的标志性建筑西贡时代广场、阮惠大道两旁的许多标志性建筑，以及2006年APEC会议举办地温莎酒店等，都是张美兰公司旗下的产业。

她与丈夫朱立基在开拓越南市场时相识，1992年结婚，育有两个女儿。

随着万盛发成为越南最富有的房地产公司之一，张美兰也成为该国金融业的关键人物。2011年，在越南央行的协调下，她策划了陷入困境的西贡商业银行与另外两家银行的合并。

2020年，不断传出关于西贡商业银行的负面新闻，并终于在2022年引发挤兑。同年10月“张美兰被捕”消息传出后挤兑加剧，引发社会动荡。

外界好奇，为何张美兰能长期进行被指控的诈骗行为？

新加坡智库“尤索夫伊萨东南亚研究所”越南研究计划主任黎洪和博士认为，西贡商业银行不是唯一一家有问题的银行。“所以也许越南政府忽视了这一点，因为市场上有这么多类似的案例。”

曾在美国国务院任职、熟悉越南事务的退休官员大卫·布朗认为，张美兰受到了在胡志明市主宰商业和政治长达数十年的权势人物保护。

凸显反腐决心

不少分析认为，对张美兰的严判体现了越南的反腐决心和力度。

评论指出，这是越南“烈火熔炉”反腐行动中最引人注目的一次，行动此前已触及越南政界最高层。越南2名国家主席、2名副总理和至少5名政治局委员先后因此辞职。其中上任仅一年的前国家主席武文赏3月20日辞职，而他的前任阮春福同样因“烈火熔炉”去职。

另有观察人士注意到，越南舆论对张美兰案的披露和报道范围很广，揭示了案件涉及的方方面面，这种报道力度显然是当局希望人们引以为戒。

还有分析认为，张美兰案可能对越南经济、社会等产生多重影响。

在经济方面，人们质疑：越南其他银行或企业是否也犯了类似错误。这将削弱越南的经济前景，并使外国投资者感到不安。

越南房地产业恐受较强冲击。据估计，2023年有1300家房地产公司退出市场，开发商一直在提供折扣和黄金作为礼物来吸引买家，但胡志明市市中心的许多房产仍然空置。

此外，2022年在一系列大公司“爆雷”后，越南股市一度蒸发400亿美元，投资者信心受挫。因此也有评论称，越南此次在张美兰案上显示反腐决心，正是为了通过反腐营造良好营商环境，安抚投资者。

在社会方面，越南政府需要安抚因此案“血本无归”的债券投资人。一位67岁的河内居民4月11日表示，她希望张美兰能判无期徒刑，这样女富豪就能活着看到她给普通人带来的痛苦。

“很多人努力工作，把钱存入银行，但现在她就这样被判了死刑，看不到人民的苦难。”这位居民说。

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