建设银行凯里大十字支行与公安机关联合成功打击一起电信诈骗

类别：财经发布时间：2025-01-26 12:45:00 来源：多彩贵州网

近日，建行凯里大十字支行工作人员凭借专业的业务素养和敏锐的判断力，警银联动成功打击一笔电信诈骗，为客户挽回2万元损失。

“小伙子，快帮我看看，我的卡怎么突然取不了钱了，别人刚给我转过来的钱呢！”近日，一老年客户在自助取款机取款失败后，走进建设银行凯里大十字支行网点向该行工作人员寻求帮助。

经核实，取款当日，该客户所使用银行卡确有一笔2万元资金入账，但该资金到账后就立即触发了建行系统的预警机制，该银行卡当即被自动管控。柜面询问过程中，客户表示入账资金为他人归还给的欠款，并立即出示了汇款人的姓名、电话、有汇款人署名的欠条。

鉴于该老年客户对该笔汇款的相关信息对答如流且佐证充足，但该客户过于镇定的情绪反而引起了有多年柜面经验的营业主管的警觉：“完全没有遇到类似情况的客户通常会表现出的慌张和焦急，反而面对我们的询问都能快速回答，像是经过专业培训。”心中涌起的疑虑让支行主管张洁决定采用拖延战术，请客户耐心等待，并请客户留下了联系方式，等待进一步通知，该客户随即离开网点。

随后，支行主管立即将该异常情况上报相关部门及反诈中心，并在负责人授权同意后通过行内系统查询到汇款人预留的联系方式，拨通了对方的电话。

向汇款人表明身份后，汇款人焦急的声音立即从电话那头传来。汇款人表示，自己在向该老年客户转完账后意识到自己遭遇了电信诈骗，已经报了警。核实完款项来源后，支行主管一边安慰汇款人情绪，告知其该笔汇款已得到及时管控；一边在反诈中心的指导下拨打了老年客户电话，以解决账户管控问题为由将其邀约到网点，同时将该情况立即报告给反诈中心和就近派出所民警。

在民警现场侦办过程中，该老年客户终于承认，自己在巨额返利诱惑下，为电诈人员提供银行卡承接电诈资金的行为。同时，民警在该老年客户手机中发现了电诈人员诱导受害人签写“借条”，并指导该老年客户转移电诈资金的聊天记录。随即民警将该老年客户带离网点开展进一步调查。

电信诈骗花样繁多，手段层出不穷，类似上述通过跨省支取电诈资金，以切断资金链条、转移违法犯罪资金的案件，具有规避银行资金交易监测、异地客户规避银行尽职调查等特点，给反洗钱和打击电信诈骗工作带来了较大难度。但其仍然具有显著的可疑特征，只要我们不贪图蝇头小利，提高防范意识，守好自己钱袋子，发现问题及时向公安机关寻求帮助，让电诈分子无计可施，电信诈骗才会不攻自破，土崩瓦解。

来源：建设银行

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