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农行威海分行反诈工作取得积极成效
农行威海分行认真履行反诈社会责任，加大账户管控力度，强化客户资金保护，反诈工作取得明显进展，涉案账户高发态势得到有效遏制并逐步向好。
该行严格客户准入，强化尽职调查，严控新增涉案账户增长。对新开账户严格落实“三查一看”责任：查客户开卡用途、目的，查客户身份、职业信息，查开卡额度与日常资金往来是否匹配。对于发现明显疑点或账户额度与实际需求严重不符的，拒绝开户或提交反诈平台协查确认后再决定是否开户。开户后，柜面经理5日内进行“回头看”回访复核，发现失联或其他疑点及时采取管控措施，进行限额、限交易。通过强化准入调查，新增卡数量持续下降，由2023年月均5张，降至目前月均1.5张。
该行加大科技赋能，强化精准发力，提升存量账户管控效率。实施账户管理分级分类，落实监管部门工作要求，对全行存量账户开展“二次优化”，增加管控账户25.5万户，存量账户管控效果进一步显现。对因触发模型导致系统自动管控（限额500.99元）的账户，解控时，要求各网点按客户不同风险等级开展尽职调查，高风险等级的报上级银行审查，疑点不确定、不排除的，报请反诈平台进一步协查，进一步严格可疑账户解控审查。
为全面提升基层网点反诈工作实效，该行加强业务指导，强化责任到位，推动管理措施落地见效。下发业务指导意见和《涉诈管控账户处理“明白纸”》，明确对新开卡客户风险识别及限额管控、解控的具体操作办法，明确客户分级分类标准及具体操作步骤，做到有规可依、有据可循；加大指导考核力度，针对网点反馈的问题，下发反诈问询具体话术、常见电信诈骗案例、受害涉诈群体特征等资料供网点柜面人员参考使用。加强宣传教育，在营业场所设置了反诈宣传专栏，积极开展反诈主题宣传月等宣传活动，利用“六走进”等方式向客户及社会群众宣讲《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《反洗钱》及帮信罪等相关刑法知识，向客户及社会群众印发宣传资料3万余份，增强社群反诈意识和能力，履行社会义务。
（通讯员 沙玉珍）
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快照生成时间：2024-09-25 23:45:01
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